이제 미국ETF총정리를 해야할 때입니다. 개인투자자들에게 미국ETF투자가 더욱 중요하게 부상하고 있습니다.
미국 상장 ETF(Exchange-Traded Fund)는 다양한 자산군과 전략에 투자할 수 있는 효율적인 수단으로,
낮은 수수료와 높은 유동성으로 인해 개인 및 기관 투자자 모두에게 인기가 높습니다.
미국 ETF 시장은 지수, 섹터, 채권, 테마 등 다양한 분야로 구성되어 있으며,
각 분야별로 대표적인 미국ETF총정리를 위해 운용사, 추적 지수, 운영 수수료, 주요 특징 등을 포함하여 투자에 참고하실 수 있도록 구성하였습니다.
1. 미국ETF총정리 : 지수(Index) ETF
미국 주식시장 전체 또는 특정 지수를 추종하는 ETF로, 분산 투자와 낮은 수수료로 장기 투자자에게 적합합니다.
VOO – Vanguard S&P 500 ETF
Vanguard에서 운용하는 대표적인 대형주 지수 ETF로, 미국을 대표하는 S&P 500 지수를 추종합니다.
애플, 마이크로소프트, 아마존 등의 대형 기술주가 상위 비중을 차지하며, 운영 수수료는 0.03%로 매우 낮아 장기 투자자에게 매우 적합합니다.
IVV – iShares Core S&P 500 ETF
BlackRock의 iShares 브랜드에서 출시한 ETF로, 역시 S&P 500 지수를 추종합니다.
VOO와 동일한 수수료(0.03%)를 자랑하며, 기관 투자자와 리테일 투자자 모두에게 인기가 있습니다. 분배금 자동 재투자가 가능한 점이 특징입니다.
SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust
State Street에서 운용하는 S&P 500 ETF로, ETF 역사상 가장 오래되고 거래량이 많은 종목 중 하나입니다.
수수료는 0.0945%로 VOO나 IVV보다는 높지만, 탁월한 유동성 덕분에 단기 매매에 적합합니다.
QQQ – Invesco QQQ Trust
NASDAQ-100 지수를 추종하며, 기술주 중심의 성장주 ETF입니다.
애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존 등 기술 대기업이 주요 구성 종목입니다.
수수료는 0.20%로 다소 높은 편이지만, 높은 성장성과 기술주 트렌드를 반영하는 데 유리합니다.
VTI – Vanguard Total Stock Market ETF
미국 전체 주식시장(CRSP US Total Market Index)을 추종하며, 대형주부터 소형주까지 광범위한 분산 투자 효과를 제공합니다.
수수료는 0.03%로 낮고, 시장 전체에 대한 베팅을 원하는 장기 투자자에게 적합합니다.
| 티커 | ETF명 | 운용사 | 추적 지수 | 운영 수수료 | 주요 특징 |
|---|---|---|---|---|---|
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | Vanguard | S&P 500 | 0.03% | 대형 우량주 중심, 장기 투자에 적합 |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | BlackRock | S&P 500 | 0.03% | 낮은 수수료, 안정적인 수익률 |
| SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | State Street | S&P 500 | 0.0945% | 높은 유동성, 기관 투자자 선호 |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | Vanguard | CRSP US Total Market | 0.03% | 미국 전체 주식시장에 투자 |
| SCHB | Schwab U.S. Broad Market ETF | Charles Schwab | Dow Jones U.S. Broad Stock Market | 0.03% | 저비용, 광범위한 시장 노출 |
| QQQ | Invesco QQQ Trust | Invesco | NASDAQ-100 | 0.20% | 기술주 중심, 성장주 투자자에게 인기 |
| IWM | iShares Russell 2000 ETF | BlackRock | Russell 2000 | 0.19% | 소형주에 집중 투자 |
| VT | Vanguard Total World Stock ETF | Vanguard | FTSE Global All Cap | 0.07% | 전 세계 주식시장에 투자 |
| VEA | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | Vanguard | FTSE Developed All Cap ex US | 0.05% | 미국 외 선진국 주식에 투자 |
| VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | Vanguard | FTSE Emerging Markets | 0.10% | 신흥국 주식시장에 투자 |
2. 미국ETF총정리 : 섹터(Sector) ETF
특정 산업 섹터에 집중 투자하는 ETF로, 산업별 성장성을 활용한 전략적 투자에 적합합니다.
XLK – Technology Select Sector SPDR Fund
State Street가 운용하며, 미국의 기술 섹터 기업들(애플, MSFT, 엔비디아 등)에 집중 투자합니다.
수수료는 0.10%이며, 테크 섹터의 성장을 추종하고자 하는 투자자에게 적합한 ETF입니다.
XLF – Financial Select Sector SPDR Fund
미국 금융 섹터(JP모건, 뱅크오브아메리카 등)를 타겟으로 한 ETF입니다.
수수료는 0.10%이며, 금리 인상기와 경기 회복기에 강한 모습을 보이는 금융주의 움직임을 반영합니다.
XLE – Energy Select Sector SPDR Fund
엑슨모빌, 셰브론 등 에너지 업종의 대형주들에 투자하며, 원유 및 가스 가격 상승기에 수익성이 뛰어납니다. 수수료는 0.10%입니다.
XLV – Health Care Select Sector SPDR Fund
화이자, 존슨앤존슨, 유나이티드헬스 등 헬스케어 섹터를 추종하며, 경기방어주 성격을 지닌 기업들로 구성되어 있습니다. 수수료는 0.10%입니다.
XLY – Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund
아마존, 테슬라 등 경기소비재 중심 기업에 투자합니다. 경기 확장기에 강한 성향을 보이며, 수수료는 0.10%입니다.
XLP – Consumer Staples Select Sector SPDR Fund
코카콜라, P&G 등 필수소비재 중심 기업에 투자합니다. 경기 침체기 방어주로서 강한 특징이 있으며, 수수료는 0.10%입니다.
XLRE – Real Estate Select Sector SPDR Fund
부동산투자신탁(REITs)을 중심으로 한 부동산 섹터 ETF입니다. 금리와 민감한 관계가 있으며, 수수료는 0.10%입니다.
| 티커 | ETF명 | 운용사 | 추적 섹터 | 운영 수수료 | 주요 특징 |
|---|---|---|---|---|---|
| XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | State Street | 기술 | 0.10% | 애플, 마이크로소프트 등 포함 |
| XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | State Street | 금융 | 0.10% | 대형 금융기관 중심 |
| XLE | Energy Select Sector SPDR Fund | State Street | 에너지 | 0.10% | 석유 및 가스 기업 포함 |
| XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | State Street | 헬스케어 | 0.10% | 제약 및 바이오 기업 포함 |
| XLY | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | State Street | 경기소비재 | 0.10% | 아마존, 테슬라 등 포함 |
| XLP | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | State Street | 필수소비재 | 0.10% | 코카콜라, P&G 등 포함 |
| XLI | Industrial Select Sector SPDR Fund | State Street | 산업재 | 0.10% | 보잉, GE 등 포함 |
| XLB | Materials Select Sector SPDR Fund | State Street | 소재 | 0.10% | 화학, 금속 등 포함 |
| XLU | Utilities Select Sector SPDR Fund | State Street | 유틸리티 | 0.10% | 전력 및 가스 기업 포함 |
| XLRE | Real Estate Select Sector SPDR Fund | State Street | 부동산 | 0.10% | 리츠(REITs) 중심 투자 |
3. 미국ETF총정리 : 채권(Bond) ETF
채권에 투자하여 안정적인 수익과 포트폴리오 분산을 추구하는 ETF입니다.
BND – Vanguard Total Bond Market ETF
미국 전반의 투자등급 채권시장(국채+회사채)에 투자하는 ETF입니다.
금리 안정성과 고정 수익 추구에 적합하며, 수수료는 0.03%입니다.
AGG – iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index를 추종하며, BND와 유사한 구조입니다.
안정적인 수익률과 낮은 변동성을 추구하며, 수수료는 0.03%입니다.
TLT – iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
미국 **장기 국채(20년 이상)**에 투자하며, 금리 하락기에 큰 가격 상승 가능성을 보입니다. 수수료는 0.15%입니다.
LQD – iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
투자등급 회사채에 투자하며, 국채보다 높은 수익률을 제공하지만 신용 리스크는 있습니다. 수수료는 0.14%입니다.
HYG – iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF
하이일드(정크) 채권에 투자하며, 높은 수익을 추구하지만 리스크도 큽니다. 수수료는 0.49%로 높은 편입니다.
| 티커 | ETF명 | 운용사 | 추적 지수 | 운영 수수료 | 주요 특징 |
|---|---|---|---|---|---|
| BND | Vanguard Total Bond Market ETF | Vanguard | Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted | 0.03% | 미국 전체 채권시장에 투자 |
| AGG | iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | BlackRock | Bloomberg U.S. Aggregate | 0.03% | 투자등급 채권 중심 |
| TLT | iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | BlackRock | ICE U.S. Treasury 20+ Year | 0.15% | 장기 국채에 투자 |
| IEF | iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | BlackRock | ICE U.S. Treasury 7-10 Year | 0.15% | 중기 국채에 투자 |
| SHY | iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | BlackRock | ICE U.S. Treasury 1-3 Year | 0.15% | 단기 국채에 투자 |
| LQD | iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF | BlackRock | iBoxx $ Investment Grade | 0.14% | 투자등급 회사채에 투자 |
| HYG | iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF | BlackRock | iBoxx $ High Yield | 0.49% | 고수익(하이일드) 회사채에 투자 |
| TIP | iShares TIPS Bond ETF | BlackRock | U.S. Treasury Inflation-Protected Securities | 0.19% | 물가연동 국채에 투자 |
| BSV | Vanguard Short-Term Bond ETF | Vanguard | Bloomberg U.S. 1-5 Year Government/Credit Float Adjusted | 0.05% | 단기 채권에 투자 |
| BIV | Vanguard Intermediate-Term Bond ETF | Vanguard | Bloomberg U.S. 5-10 Year Government/Credit Float Adjusted | 0.05% | 중기 채권에 투자 |
4. 미국ETF총정리 : 테마(Theme) ETF
특정 산업 트렌드나 주제에 집중 투자하는 ETF로, 성장성이 높은 분야에 투자할 수 있습니다.
ARKK – ARK Innovation ETF
ARK Invest의 캐시 우드가 운용하며, 혁신 기술 테마(테슬라, 유전자 편집, 핀테크 등)에 투자합니다.
고수익/고위험 전략이며, **수수료는 0.75%**입니다.
BOTZ – Global X Robotics & AI ETF
로봇공학 및 인공지능 관련 기업에 투자하며, 일본 및 미국 기업이 다수 포함됩니다.
**수수료는 0.68%**입니다.
LIT – Global X Lithium & Battery Tech ETF
전기차 배터리 핵심 소재인 리튬 및 배터리 기술 기업에 투자합니다. **수수료는 0.75%**로 높은 편입니다.
ICLN – iShares Global Clean Energy ETF
글로벌 청정 에너지 기업에 투자하며, 태양광, 풍력 등 신재생에너지 산업의 성장성을 추종합니다. 수수료는 0.42%입니다.
HACK – ETFMG Prime Cyber Security ETF
사이버 보안 기업(팔로알토, 포티넷 등)에 집중 투자하는 ETF입니다.
디지털 전환 수혜를 기대할 수 있으며, 수수료는 0.60%입니다.
| 티커 | ETF명 | 운용사 | 테마 | 운영 수수료 | 주요 특징 |
|---|---|---|---|---|---|
| ARKK | ARK Innovation ETF | ARK Invest | 혁신 기술 | 0.75% | 테슬라, 로쿠 등 포함 |
| BOTZ | Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF | Global X | 로봇 및 AI | 0.68% | 로봇 및 AI 기업에 투자 |
| LIT | Global X Lithium & Battery Tech ETF | Global X | 리튬 및 배터리 | 0.75% | 전기차 배터리 관련 기업 포함 |
| TAN | Invesco Solar ETF | Invesco | 태양광 에너지 | 0.69% | 태양광 산업에 투자 |
| PBW | Invesco WilderHill Clean Energy ETF | Invesco | 청정 에너지 | 0.70% | 재생 에너지 기업 포함 |
| HACK | ETFMG Prime Cyber Security ETF | ETFMG | 사이버 보안 | 0.60% | 사이버 보안 기업에 투자 |
| ICLN | iShares Global Clean Energy ETF | BlackRock | 청정 에너지 | 0.42% | 글로벌 청정 에너지 기업 포함 |
| FDN | First Trust Dow Jones Internet Index Fund | First Trust | 인터넷 | 0.52% | 아마존, 페이스북 등 포함 |
| SKYY | First Trust Cloud Computing ETF | First Trust | 클라우드 컴퓨팅 | 0.60% | 클라우드 관련 기업에 투자 |
| MJ | ETFMG Alternative Harvest ETF | ETFMG | 대마초 산업 | 0.75% | 대마초 관련 기업 포함 |
5. 미국ETF총정리 : 주요 ETF 비교 분석
아래는 미국 주요 ETF 10종의 최근 3개년(2022~2024) 연간 수익률을 정리한 표입니다.
각 ETF의 티커, ETF명, 운용사, 그리고 연도별 수익률을 확인하실 수 있습니다.
| 티커 | ETF명 | 운용사 | 2022 수익률 | 2023 수익률 | 2024 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | Vanguard | -18.17% | 26.32% | 24.98% |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | BlackRock | -18.16% | 26.32% | 24.93% |
| SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | State Street | -18.17% | 26.19% | 24.89% |
| QQQ | Invesco QQQ Trust | Invesco | -32.58% | 54.85% | 25.58% |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | Vanguard | -19.51% | 26.05% | 23.81% |
| XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | State Street | -27.73% | 56.02% | 21.63% |
| XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | State Street | -10.60% | 12.02% | 30.55% |
| XLE | Energy Select Sector SPDR Fund | State Street | 64.17% | -0.64% | 5.52% |
| XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | State Street | -2.09% | 2.06% | 2.47% |
| ARKK | ARK Innovation ETF | ARK Invest | -66.97% | 67.64% | 8.40% |
- 수익률은 총수익률(Total Return) 기준이며, 배당 재투자를 포함합니다.
- 2022년은 대부분의 ETF가 하락세를 보였으나, XLE(에너지 섹터)는 예외적으로 높은 수익률을 기록했습니다.
- 2023년과 2024년에는 기술주 중심의 ETF(예: QQQ, XLK, ARKK)가 강한 반등을 보였습니다.
이러한 수익률은 과거의 성과를 반영한 것으로, 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
투자 결정을 내릴 때는 다양한 요소를 고려하시기 바랍니다.
6. 포트폴리오 제안(연간 수익률 10%이상 달성목표)
다양한 자산군과 섹터에 분산 투자하여 연간 수익률 10%를 목표로 하는 포트폴리오를 제안합니다.
| 자산군 | ETF | 비중 | 설명 |
|---|---|---|---|
| 미국 대형주 | VOO | 30% | S&P 500 추종, 안정적인 수익 |
| 기술주 | QQQ | 20% | 고성장 기술기업 중심 |
| 전체 시장 | VTI | 20% | 미국 전체 주식시장에 분산 투자 |
| 헬스케어 | XLV | 10% | 경기 방어적인 섹터 |
| 에너지 | XLE | 10% | 원자재 및 에너지 기업 |
| 채권 | BND | 10% | 포트폴리오 안정성 확보 |
포트폴리오를 통한 기대 수익률
과거 수익률을 기반으로 한 예상 연간 수익률은 다음과 같습니다. 1000만원 투자 했을 때 총 수익금: 약 1,830,900원이며, 최종 약 11,830,900원 (연간 수익률 약 18.31%)입니다.
| ETF | 비중 | 투자금액 (원) | 연간 수익률 (%) | 수익금 (원) | 최종금액 (원) |
|---|---|---|---|---|---|
| VOO | 30% | 3,000,000 | 24.98% | 749,400 | 3,749,400 |
| QQQ | 20% | 2,000,000 | 25.58% | 511,600 | 2,511,600 |
| VTI | 20% | 2,000,000 | 23.81% | 476,200 | 2,476,200 |
| XLV | 10% | 1,000,000 | 2.47% | 24,700 | 1,024,700 |
| XLE | 10% | 1,000,000 | 5.52% | 55,200 | 1,055,200 |
| BND | 10% | 1,000,000 | 1.38% | 13,800 | 1,013,800 |
| 합계 | 100% | 10,000,000 | — | 1,830,900 | 11,830,900 |
위 포트폴리오의 가중 평균 수익률은 약 18.31%로, 연간 10% 수익률 목표를 초과 달성할 수 있을 것으로 예상됩니다.
VOO는 수수료가 아주 적으며, 변동성도 적은 것 같습니다. 필자도 IVV, SPY투자를 하고 있지만 VOO로 전환하고 있습니다.
이 포트폴리오는 다양한 자산군과 섹터에 분산 투자하여 리스크를 관리하면서도 목표 수익률을 달성할 수 있도록 설계되었습니다.
투자자의 리스크 선호도와 시장 상황에 따라 비중 조절이 필요할 수 있습니다.
추가적인 정보나 조정이 필요하시면 언제든지 문의해 주세요.
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참고자료
- 키움증권 kiwoom.com
- 삼성증권 samsungpop.com
- 미래에셋증권 miraeasset.com
- 대신증권 daishin.com
- 금융위원회 www.fsc.go.kr
