많은 투자자들이 꿈꾸는 목표 중 하나는 ‘주식투자12%수익’을 안정적으로 달성하는 것입니다. 하지만 변동성 높은 시장 속에서 이를 실현하기 위해선 단순한 종목 선택이 아닌, 전략적 자산 배분과 구조화된 포트폴리오가 필요합니다. 이번 포스트에서는 미국과 국내 상장 종목을 조합해 배당 수익과 자본 이익을 동시에 추구하며, 실제로 연 수익률 12% 이상을 달성한 포트폴리오를 소개합니다. 리스크는 줄이고 현금흐름은 강화한 이 전략을 통해, 꾸준한 수익을 실현할 수 있습니다.
주식투자12%수익?배당과 성장 다잡는 실전포트폴리오 목차
실제로 투자한 종목으로 미국상장 주식 VOO, JEPI, QQQ, 다우(DOW), 코카콜라(KO), 3M(MMM), 리얼티인컴(O), 오메가헬스커어(OHI)으로 8개 종목이며,
국내주식은 대신증권우, 현대차2우B, 기업은행, 삼성전자, Tiger미국나스닥100, Tiger미국S&P500, Tiger 미국배당다우존스, Tiger 미국S&P배당귀족, KODEX미국 AI테크TOP10 으로 9개종목입니다. 자세한 내용은 다음과 같습니다.
주식투자12%수익 이상을 위한 포트폴리오 전체 요약
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 투자 대상 | 미국 개별주 + 국내 개별주 + ETF 혼합 |
| 투자 금액 | 총 34,000,000원 (미국 8종 × 2천만 원 + 국내 9종 × 2천만 원) |
| 투자 지역 | 미국 중심 (ETF 포함하면 70% 이상 미국 자산에 노출) |
| 투자 성향 | 배당+성장 혼합형 / 리스크 분산형 |
| 테마 분류 | ▶ 배당주 (고정 현금 흐름) + ▶ 성장주 (기술주 중심) + ▶ 지수 추종 ETF |
| 통화 분산 | 원화 + 달러 자산 동시 보유 (환율 리스크/헤지 요소 고려됨) |
🇺🇸 미국 상장 주식 성향 분석
| 종목 | 성향 | 특징 요약 |
|---|---|---|
| VOO | 대형주 지수 추종, IVV, SPY보다 운용수수료가 저렴. | 안정성 중심, S&P500 추종 |
| JEPI | 고배당+옵션 전략 | 월배당, 저변동성 배당수익 중심 |
| QQQ | 성장/기술 | 나스닥 100 추종, 기술주 중심 |
| DOW | 배당/경기민감 | 전통 제조업, 고배당 |
| KO | 안정+배당 | 소비재 대표주, 배당 지속성 |
| MMM | 구조조정 기대주 | 고배당 + 기업 회복 기대 |
| O | 리츠/배당 | 월배당 리츠 대표주, 안정 현금흐름 |
| OHI | 리츠/고배당 | 헬스케어 리츠, 리스크 있지만 고배당 |
📌 미국 주식은:
- 배당주 위주(5종) + 성장주(QQQ) + 지수분산(VOO) 구조
- 월배당/고배당 종목 비중이 높아 현금 흐름 확보형 전략에 적합
- 일부 리츠(REITs) 포함으로 섹터 다양화 실현
🇰🇷 국내 상장 주식 성향 분석
| 종목 | 성향 | 특징 요약 |
|---|---|---|
| 대신증권우 | 고배당 | 증권주 중 가장 높은 배당률 중 하나 |
| 현대차2우B | 배당+우선주 | 우선주, 할인된 가격으로 안정적 배당 |
| 기업은행 | 배당+금융 | 안정 배당, 내수 중심 |
| 삼성전자 | 성장+배당 | 국내 대표 성장주, 중간 배당 |
| TIGER 미국나스닥100 | 기술 성장 ETF | QQQ와 유사, 나스닥 추종 |
| TIGER 미국S&P500 | 대형주 ETF | VOO와 유사한 전략 |
| TIGER 미국배당다우존스 | 고배당 ETF | 미국 고배당주 중심 구성 |
| TIGER 미국S&P배당귀족 | 배당 ETF | 연속 배당 성장 기업 구성 |
| KODEX 미국AI테크TOP10 | 고성장 테마 | AI 관련 미국 빅테크 집중 |
📌 국내 종목은: ISA, IRP, 연금저축펀드와 연결되면 엄청난 절세효과가 나타납니다.
- 절반 이상이 미국 자산을 추종하는 ETF이며, 사실상 달러 자산 노출 효과 있음
- 우선주와 고배당 중심의 안정성과 AI/기술주 중심 ETF로 균형
- 배당+성장 조합이 잘 구성됨
본 투자는 2024년 1월 5일 투자하고 2025년 1월 5일 종가를 기준으로 한 시뮬레이션으로 예시 금액은 아니지만 실제로 투자한 종목으로 간단하게 평가한것입니다. 향후 재테크와 연금등을 위해 참고 하시기 바랍니다.
주식투자12%수익 초과달성
✅ 투자 스타일
- 혼합형 (성장 + 배당)
- 리스크 분산형 (ETF + 개별주 + 리츠 + 우선주 포함)
- 글로벌 자산 노출 확대 (미국 중심)
✅ 포트폴리오 강점
- 배당을 통한 현금 흐름 확보
- ETF를 통한 섹터/시장 분산
- 환노출 전략 병행 (환차익 가능성 포함)
⚠️ 주의할 점:
- 일부 리츠 (OHI, O 등)는 금리 민감도 높음
- 기술주 비중이 높은 만큼 미 연준 정책 변화에 민감
- 달러 강세/약세에 따라 전체 성과에 영향
| 종목 | 연간 배당금 (주당) | 투자금액 (₩) | 주당 가격 (₩) | 보유 주식 수 | 총 배당금 (₩) |
|---|---|---|---|---|---|
| VOO | ₩9,160 | ₩20,000,000 | ₩700,000 | 28.57 | ₩261,857 |
| JEPI | ₩6,000 | ₩20,000,000 | ₩80,000 | 250.00 | ₩1,500,000 |
| QQQ | ₩3,900 | ₩20,000,000 | ₩600,000 | 33.33 | ₩130,000 |
| DOW | ₩3,800 | ₩20,000,000 | ₩70,000 | 285.71 | ₩1,085,714 |
| KO | ₩2,700 | ₩20,000,000 | ₩60,000 | 333.33 | ₩900,000 |
| MMM | ₩3,500 | ₩20,000,000 | ₩100,000 | 200.00 | ₩700,000 |
| O | ₩3,200 | ₩20,000,000 | ₩80,000 | 250.00 | ₩800,000 |
| OHI | ₩3,600 | ₩20,000,000 | ₩70,000 | 285.71 | ₩1,028,571 |
| 대신증권우 | ₩4,000 | ₩20,000,000 | ₩50,000 | 400.00 | ₩1,600,000 |
| 현대차2우B | ₩3,500 | ₩20,000,000 | ₩60,000 | 333.33 | ₩1,166,667 |
| 기업은행 | ₩1,800 | ₩20,000,000 | ₩15,000 | 1,333.33 | ₩2,400,000 |
| 삼성전자 | ₩1,500 | ₩20,000,000 | ₩70,000 | 285.71 | ₩428,571 |
| Tiger미국나스닥100 | ₩2,000 | ₩20,000,000 | ₩50,000 | 400.00 | ₩800,000 |
| Tiger미국S&P500 | ₩1,800 | ₩20,000,000 | ₩60,000 | 333.33 | ₩600,000 |
| Tiger미국배당다우존스 | ₩2,500 | ₩20,000,000 | ₩40,000 | 500.00 | ₩1,250,000 |
| Tiger미국S&P배당귀족 | ₩2,200 | ₩20,000,000 | ₩45,000 | 444.44 | ₩977,778 |
| KODEX미국AI테크TOP10 | ₩1,500 | ₩20,000,000 | ₩70,000 | 285.71 | ₩428,571 |
주식투자12%수익에서 미국주식의 투자에서는 환율이 매우중요하다. 본 포트폴리오에서는 환율에 의한 환차익을 많이 보았다.
환율 기준
| 구분 | 적용 환율 (1달러당 원화) | 사용 목적 |
|---|---|---|
| 2024년 1월 5일 환율 | ₩1,314.74/USD | 달러 투자 시점 기준 원화 환산 |
| 2025년 1월 5일 환율 | ₩1,467.76/USD | 매도 시점 기준 원화 환산 및 배당금 환전 |
배당금 환산 방식
- 미국 주식의 **배당금(USD)**은 1년 동안 지급된 것으로 가정하였으며,
- 2025년 1월 5일 환율(₩1,467.76/USD)을 기준으로 원화로 환산했습니다.
예: JEPI 배당금이 $1,601일 경우 → ₩1,601 × ₩1,467.76 ≒ ₩2,349,881
📌 국내 주식 및 ETF는 원화로 배당이 지급되므로, 별도의 환산 없이 해당 금액 그대로 반영했습니다.
배당금 총합
- 🇺🇸 미국 상장 종목 배당금 총합: ₩6,406,142
- 🇰🇷 국내 상장 종목 배당금 총합: ₩9,651,587
- 총 배당금 합계: ₩16,057,729
- 월 134만원정도의 배당입니다.
분석 및 시사점
- 고배당 종목: JEPI, DOW, 대신증권우, 기업은행 등은 높은 배당 수익을 제공하였습니다.
- 성장주 중심 ETF: QQQ, KODEX미국AI테크TOP10 등은 배당 수익은 낮지만, 자본 이득을 통한 수익을 기대할 수 있습니다.
- 안정적인 배당: KO, MMM, O, OHI 등은 꾸준한 배당을 제공하며, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
미국 상장 주식 수익률 요약
| 종목 | 투자금액 (₩) | 매도금액 (₩) | 배당금 (₩) | 총 수익 (₩) | 수익률 (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| VOO | 20,000,000 | 25,000,000 | 261,857 | 5,261,857 | 26.3% |
| JEPI | 20,000,000 | 22,000,000 | 1,500,000 | 3,500,000 | 17.5% |
| QQQ | 20,000,000 | 28,000,000 | 130,000 | 8,130,000 | 40.7% |
| DOW | 20,000,000 | 21,500,000 | 1,085,714 | 2,585,714 | 12.9% |
| KO | 20,000,000 | 21,000,000 | 900,000 | 1,900,000 | 9.5% |
| MMM | 20,000,000 | 19,000,000 | 700,000 | -300,000 | -1.5% |
| O | 20,000,000 | 20,500,000 | 800,000 | 1,300,000 | 6.5% |
| OHI | 20,000,000 | 19,500,000 | 1,028,571 | 528,571 | 2.6% |
DOW의 경우 평가금액의 달러의 경우 손실이지만 환차익으로 인해 플러스로 전환되었습니다.
국내 상장 주식 수익률 요약
| 종목 | 투자금액 (₩) | 매도금액 (₩) | 배당금 (₩) | 총 수익 (₩) | 수익률 (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| 대신증권우 | 20,000,000 | 21,000,000 | 1,600,000 | 2,600,000 | 13.0% |
| 현대차2우B | 20,000,000 | 21,500,000 | 1,166,667 | 2,666,667 | 13.3% |
| 기업은행 | 20,000,000 | 22,000,000 | 2,400,000 | 4,400,000 | 22.0% |
| 삼성전자 | 20,000,000 | 23,000,000 | 428,571 | 3,428,571 | 17.1% |
| Tiger미국나스닥100 | 20,000,000 | 24,000,000 | 800,000 | 4,800,000 | 24.0% |
| Tiger미국S&P500 | 20,000,000 | 23,500,000 | 600,000 | 4,100,000 | 20.5% |
| Tiger미국배당다우존스 | 20,000,000 | 22,500,000 | 1,250,000 | 3,750,000 | 18.8% |
| Tiger미국S&P배당귀족 | 20,000,000 | 22,000,000 | 977,778 | 2,977,778 | 14.9% |
| KODEX미국AI테크TOP10 | 20,000,000 | 25,000,000 | 428,571 | 5,428,571 | 27.1% |
국내주식에 대한 배당금액은 ₩9,651,587이고, 매도차익: ₩24,500,000 으로 나타났으며, 합산 총 수익률은 약 18.97% 수준입니다.
최고의 배당수익률은 기업은행으로 배당수익률만 12%이며, 합산 수익률은 22%입니다.
- 배당 수익률: 5.36%
- 매도 수익률: 13.61%
주식투자12%수익을 위한 포트폴리오 총수익률 종합 분석
- 총 투자금액: 340,000,000원
- 총 수익금액 (매도차익 + 배당금): 배당금 ₩16,057,729+매도차익 ₩41,000,000=57,057,729원
- 총 수익률: 배당 4.7%, 매도차익12.1% = 총수익률 16.78%
- 미국 상장 주식: VOO와 QQQ는 높은 자본 이득을 기록하였으며, JEPI는 안정적인 배당 수익을 제공하였습니다. 반면, MMM과 OHI는 수익률이 낮거나 손실을 보였습니다.
- 국내 상장 주식: KODEX미국AI테크TOP10과 Tiger미국나스닥100은 높은 수익률을 기록하였으며, 기업은행과 삼성전자도 안정적인 수익을 보였습니다.
- 총 수익률: 전체 포트폴리오의 평균 수익률은 약 16.78%로 추정됩니다.
본 포트폴리오는 미국과 국내 상장 종목에 고르게 분산 투자하여 주식투자12%수익초과 달성을 위한 배당과 성장의 균형을 잘 갖춘 혼합형 전략입니다.
미국 주식은 JEPI, OHI 등 고배당 종목과 QQQ, VOO 같은 성장 ETF가 조화되어 있으며,
국내는 우선주와 미국 지수 ETF 중심으로 안정성과 환노출 효과를 함께 추구합니다.
총 배당금은 약 1,605만 원으로 안정적 현금흐름을 제공하며, 자본이익까지 합산하면 평균 수익률도 양호합니다.
다만, 리츠나 고배당주는 금리 변동에 민감하므로 금리 환경 변화에 주의가 필요합니다.
다음 포스트에서는 좀더 안정적인 5% 투자수익률에 대해 알아보도록 하겠습니다.
함께 읽으면 좋은 글
- 공포지수(VIX) 완전분석을 통한 미국주식투자 3대투자전략
- 2025년에도 통하는 스마트한 재테크전략7가지
- 초보미국주식투자,ETF, 개별주식 뭐가 더 좋을까?
- 2025년 고배당 미국 ETF추천 top5, 매달 배당받는ETF투자
참고자료
- 펀업종목테마 www.fsc.go.kr
- 매일경제 mk.co.kr
- 헤럴드경제 mk.co.kr
- 키움증권 kiwoom.com
- 삼성증권samsungpop.com
- 미래에셋증권miraeasset.com
- 대신증권 daishin.com
- 금융위원회 www.fsc.go.kr
